• INNOTECH

    กองทุนส่วนบุคคล Private Funds

    กองทุนส่วนบุคคล Private Funds


    กองทุนส่วนบุคคลคืออะไร

    กองทุนส่วนบุคคล

          คือ กองทุนที่บุคคล คณะบุคคล หรือนิติบุคคลใดๆ ที่มีวัตถุประสงค์ต้องการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ 
    ทำการมอบหมายให้บริษัทจัดการหรือสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตจัดการกองทุนส่วนบุคคลเป็นผู้บริหารเงินลงทุน 
    โดยมีการทำความเข้าใจร่วมกันระหว่างบริษัทจัดการและผู้ลงทุนถึงนโยบายการลงทุน เป้าหมายทางการเงิน ความต้องการผลตอบแทนและระยะเวลาการลงทุน 
    โดยจัดทำเป็นหนังสือสัญญาข้อตกลงระหว่างบริษัทจัดการกับผู้ลงทุน

    คุณสมบัติของนักลงทุน

    เงินลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลอาจมาจากผู้ลงทุนประเภท “บุคคลธรรมดา” หรือ “นิติบุคคล” ก็ได้ แต่ต้องเป็นผู้ลงทุนที่มีสัญชาติไทยทั้งหมด หรือเป็นผู้ลงทุนชาวต่างชาติทั้งหมดเท่านั้น
    (กองทุนรวมจึงมีสัญชาติเป็นไปตามสัญชาติของผู้ลงทุน ดังนั้น จะเป็นกองเงินลงทุนที่มาจากผู้ลงทุนสัญชาติไทยร่วมกับผู้ลงทุนต่างชาติไม่ได้) ในกรณีของคณะบุคคลจะต้องประกอบด้วย
    บุคคลอย่างน้อย 2 คนขึ้นไป แต่ต้องไม่เกิน 9 คน

    กองทุนส่วนบุคคลถูกคุ้มครองด้วยกฏหมายและองค์กรใด

    ธุรกิจการจัดการกองทุนส่วนบุคคล อยู่ภายใต้กรอบกฎหมายตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ.2535 และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)

    โครงสร้างของกองทุนส่วนบุคคล

    นโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล

    เนื่องจากกองทุนส่วนบุคคล เป็นการบริหารจัดการกองทุนภายใต้ข้อตกลงระหว่างผู้ลงทุนและบริษัทจัดการ ทำให้กองทุนส่วนบุคคลสามารถมี นโยบายการลงทุนที่หลากหลาย และผู้ลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงนโยบายการลงทุนได้ตามความต้องการ อย่างไรก็ดี เพื่อประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ลงทุนภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสม ก่อนการว่าจ้างบริหารจัดการกองทุนส่วนบุคคล บริษัทจัดการจะขอข้อมูลของลูกค้าเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ภาระทางการเงิน ระยะเวลาในการลงทุน ประสบการณ์ในการลงทุน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และผลตอบแทนที่คาดหวัง เพื่อทำความรู้จักสถานะของลูกค้า (Know your customer) และนำข้อมูลที่ได้มาวิเคราะห์เพื่อกำหนดนโยบายการลงทุนให้เหมาะสมกับลูกค้า (Suitability) ก่อนการกำหนดนโยบายการลงทุน ทั้งนี้ ตัวอย่างนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคลที่เป็นที่นิยมในปัจจุบัน ได้แก่

    นโยบายการลงทุน สัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารอื่นที่มีลักษณะคล้ายตราสารหนี้ สัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนและตราสารอื่นที่มีลักษณะคล้ายตราสารทุน ผลตอบแทนคาดหวัง
    คาดหวังผลตอบแทนน้อย ความเสี่ยงต่ำ (Conservative) 80-100% 0-20% สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก
    คาดหวังผลตอบแทนปานกลางความเสี่ยงปานกลาง (Moderate) 40-60% 40-60% สูงกว่านโยบายการลงทุนแบบ Conservative
    คาดหวังผลตอบแทนสูงความเสี่ยงสูง (Aggressive) 0-20% 80-100% สูงกว่านโยบายการลงทุนแบบ Aggressive

    คาดหวังผลตอบแทนน้อย
    ความเสี่ยงต่ำ(Conservative)

    คาดหวังผลตอบแทนปานกลาง
    ความเสี่ยงปานกลาง (Moderate)

    คาดหวังผลตอบแทนสูง
    ความเสี่ยงสูง (Aggressive)

    ตราสารหนี้ และตราสารที่มีลักษณะคล้ายตราสารหนี้
    ตราสารทุน และตราสารที่มีลักษณะคล้ายตราสารทุน

    ภาระทางภาษีของกองทุนส่วนบุคคล

    เสียภาษีในอัตราปกติตามประเภทของผู้ลงทุนและลักษณะของตราสารที่ลงทุน

     

    กองทุนส่วนบุคคล แตกต่างจากกองทุนรวมอย่างไร

    ทรัพย์สินของกองทุนส่วนบุคคลไม่ได้จัดสรรออกเป็นหน่วยลงทุนอย่างกองทุนรวม ผู้ลงทุนเพียงแต่นำเงินลงทุนที่มีอยู่ไปให้บริษัทจัดการนำไปวางแผนและจัดการลงทุนตามความเหมาะสมกับตนเอง ดังนั้น กรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินหรือเงินกองทุนจึงเป็นของผู้ลงทุน ชื่อเจ้าของทรัพย์สินก็เป็นชื่อของผู้ลงทุน แต่จะมีการระบุชื่อของบริษัทจัดการควบคู่ไปด้วย เพื่อให้เกิดความชัดเจนว่าทรัพย์สินของผู้ลงทุนนั้นถูกบริหารโดยบริษัทจัดการ

    ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลอาจต้องเสียภาษีด้วยตามสถานะของเจ้าของเงิน (ที่อาจเป็นได้ทั้งบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล) เช่น หากคุณเป็นบุคคลธรรมดาและกองทุนส่วนบุคคลนำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ย ดอกเบี้ยที่ได้รับก็ต้องถูกหักภาษีตามปกติ (แต่ถ้าเป็นกองทุนรวมเมื่อนำเงินไปลงทุนและได้ผลตอบแทนในรูปของเงินปันผลหรือดอกเบี้ย ก็จะได้รับยกเว้นไม่ต้องเสียภาษี)

    ผู้ลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลควรจะมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนอยู่ในระดับดี เพื่อจะได้มีความเข้าใจในนโยบายการลงทุนที่ผู้จัดการกองทุนนำเสนอ และสามารถร่วมกำหนดนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองได้

     

    ประโยชน์ของการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล

    - เพิ่มโอกาสในการลงทุนที่มากกว่าการลงทุนในหลักทรัพย์เองโดยตรง และเงินลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงได้มากกว่าการลงทุนโดยตรง โดยอาศัยทีมผู้จัดการกองทุนมืออาชีพในการคัดเลือกและจัดสรรเงินลงทุนให้แก่ผู้ลงทุน
    - มีความเป็นส่วนตัว และมีความยืดหยุ่นกว่าการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป โดยผู้ลงทุนเป็นผู้กำหนดนโยบายร่วมกับผู้จัดการกองทุน และสามารถเปลี่ยนแปลงนโยบายการลงทุนได้ตามความต้องการของตน อีกทั้งยังสามารถยกเลิกสัญญาได้ตลอดเวลา (ต้องแจ้งความประสงค์การเลิกสัญญาเป็นลายลักษณ์อักษรเท่านั้น)
    - สามารถเข้าถึงข้อมูลรายละเอียดการลงทุนได้อย่างใกล้ชิด เสมือนลงทุนด้วยตนเอง
    - บริษัทจัดการจะหาโอกาสการลงทุนในตราสารใหม่ๆที่ให้ผลตอบแทนสูงอยู่เสมอ อาทิ ตราสารที่เสนอขายในตลาดแรก เป็นต้น
    - มีอำนาจต่อรองที่มากขึ้นจากการบริหารเงินกองทุนรวมกัน
    - ลดภาระการติดต่อสถาบันการเงิน การติดตามข่าวสาร และ การบริหารเงินด้วยตนเอง

     

    ติดต่อ-สอบถาม

    ฝ่ายการตลาดกองทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อินโนเทค จำกัด
    โทร 02-624-6333  Fax 02-624-6330

     

    
    การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และคู่มือภาษีให้ดีก่อนการตัดสินใจลงทุน
    © 2019 INNOTECH ASSET MANAGEMENT COMPANY LIMITED ALL RIGHT RESERVED.